Khai phá tiềm năng mở rộng tự động hóa trong các doanh nghiệp bảo hiểm

Công nghệ không ngừng phát triển đòi hỏi mọi ngành nghề, bao gồm cả bảo hiểm, đều phải thích nghi để nâng cao hiệu quả và đáp ứng kỳ vọng của khách hàng. Tự động hóa mang đến cơ hội tăng trưởng mới. Nhưng để khai thác hết tiềm năng này, các doanh nghiệp cần có kế hoạch chiến lược rõ ràng. Hãy cùng khám phá cách ngành bảo hiểm có thể tận dụng tự động hóa để dẫn đầu trong cuộc cạnh tranh cực kỳ khốc liệt này!

Thách thức trong triển khai giải pháp tự động hóa tại các công ty bảo hiểm

Việc triển khai giải pháp tự động hóa trong ngành bảo hiểm không chỉ đơn thuần là áp dụng công nghệ, mà còn đối mặt với nhiều khó khăn khác. Dưới đây là những thách thức chính mà các công ty bảo hiểm cần vượt qua.

Hệ thống CNTT phức tạp

Nhiều công ty bảo hiểm vẫn dựa vào các hệ thống cũ được xây dựng từ trước khi công nghệ tự động hóa trở nên phổ biến. Những nền tảng lỗi thời này thường không hỗ trợ các công cụ công nghệ hiện đại, khiến việc tích hợp trở nên khó khăn (Infosys Consulting). Đối với các doanh nghiệp bảo hiểm, điều này làm cho việc mở rộng quy mô tự động hóa trở thành một thách thức lớn, đòi hỏi sự đầu tư và lập kế hoạch kỹ lưỡng.

Hệ thống thiếu tính liên kết

Mặc dù nhiều công việc trong ngành bảo hiểm mang tính thủ công và lặp đi lặp lại, nhưng chúng thường diễn ra dưới dạng các hoạt động rời rạc và không tuần tự, dễ tự động hóa ở quy mô nhỏ. Dù có mức độ phức tạp thấp, những tác vụ này lại không phù hợp với các nỗ lực tự động hóa toàn diện. Kết quả là, các quy trình này thường không tạo ra trường hợp kinh doanh đủ thuyết phục để đầu tư vào tự động hóa, bởi việc mở rộng sáng kiến này thường đòi hỏi các quy trình phải được liên kết chặt chẽ hơn để tối ưu hóa hiệu quả (Infosys Consulting).

Dữ liệu và quy trình phân mảnh

Các công ty bảo hiểm đã phát triển nhiều kênh để kết nối với khách hàng, nhân viên và đối tác, bao gồm trung tâm cuộc gọi, ứng dụng di động, cổng thông tin tự phục vụ và chatbot. Dù những giải pháp này tăng cường tương tác khách hàng và mang lại trải nghiệm cá nhân hóa, chúng cũng tạo ra nhiều nguồn dữ liệu rời rạc (Spixii). Sự phân mảnh này gây khó khăn trong việc hợp nhất và khai thác dữ liệu hiệu quả, tạo ra trở ngại lớn khi triển khai tự động hóa ở quy mô lớn. Theo khảo sát của Deloitte, 36% người tham gia xác định rằng quy trình phân mảnh là rào cản lớn nhất trong việc áp dụng tự động hóa thông minh.

An ninh và tuân thủ quy định

Ngành bảo hiểm xử lý lượng lớn dữ liệu nhạy cảm, khiến vấn đề an ninh mạng trở thành trọng tâm và thách thức hàng đầu. Như Phó Tổng Giám đốc Chu Mạnh Sinh đã nhấn mạnh, đảm bảo an ninh mạng là nhiệm vụ đột phá và mang tính chiến lược nhằm xây dựng niềm tin số. Chỉ đạo chiến lược này cho thấy an ninh mạng không chỉ là yếu tố thiết yếu để bảo vệ các nỗ lực chuyển đổi số mà còn là nền tảng để tạo ra một môi trường số an toàn, minh bạch và tuân thủ pháp luật. Hướng đi này phù hợp với chiến lược quốc gia về chuyển đổi số thành công, khẳng định tầm quan trọng của việc bảo vệ ngành Bảo hiểm Xã hội Việt Nam trước các mối đe dọa an ninh mạng, đảm bảo tăng trưởng bền vững.

Quản lý sự thay đổi trong nhân sự

Thực tế cho thấy, khi nhân viên cảm nhận việc tự động hóa là mối đe dọa đến sự ổn định công việc, sự phản kháng có thể gia tăng đáng kể, bất kể lợi ích mà công nghệ mang lại. Một nghiên cứu chỉ ra rằng, mức độ lo ngại mất việc tăng 10% có thể khiến sức khỏe nhân viên giảm 2,38%, dẫn đến tình trạng presenteeism (làm việc trong khi không khỏe). Hành vi này ước tính gây tổn thất năng suất hàng năm từ 24 triệu đến 174 triệu USD chỉ riêng tại Mỹ. Để tối đa hóa thành công của tự động hóa, các tổ chức cần chủ động giải quyết những nỗi lo này thông qua việc truyền thông minh bạch và các chương trình đào tạo kỹ năng mới.

Cách mở rộng quy trình và quy mô ứng dụng tự động hóa trong các công ty bảo hiểm

Với những thách thức đã được nêu, dưới đây là một số chiến lược được khuyến nghị để khắc phục từng trở ngại một cách có hệ thống, từ đó nâng cao hiệu quả vận hành trong lĩnh vực bảo hiểm.

Xác định và ưu tiên các quy trình tiềm năng

Các công ty bảo hiểm cần phân tích và đánh giá các quy trình hiện tại để xác định những quy trình có khả năng tự động hóa. Nên tập trung vào những quy trình lặp đi lặp lại, thủ công, tốn thời gian và dễ xảy ra sai sót, đặc biệt là các quy trình liên quan đến xử lý yêu cầu bồi thường, quản lý hợp đồng và dịch vụ khách hàng. Sau khi xác định được các quy trình này, các công ty có thể tạo ra một  Proof of Concept (POC). POC là một sáng kiến quy mô nhỏ nhằm thử nghiệm xem liệu công cụ hay nền tảng tự động hóa có thể đáp ứng các yêu cầu cụ thể của dự án hay không. Đây giống như một thí nghiệm có kiểm soát để đánh giá liệu giải pháp đã chọn có thể giải quyết hiệu quả các thách thức mà nhóm gặp phải hay không (TestGrid).

Thiết lập Trung tâm Xuất sắc (CoE) để kết nối các phòng ban

Việc thành lập các Trung tâm Xuất sắc (CoEs) là một chiến lược rất hiệu quả để mở rộng tự động hóa trong các phòng ban của các tổ chức bảo hiểm. Các CoEs tập trung chuyên môn, cung cấp đào tạo, thúc đẩy các phương pháp hay và hỗ trợ việc áp dụng công cụ tự động hóa một cách suôn sẻ. Chúng hoạt động như các trung tâm kiến thức, cung cấp sự hỗ trợ cho các nhóm khi họ bắt đầu hành trình tự động hóa (Camunda).

Bằng cách trao quyền cho các nhóm tự triển khai các sáng kiến tự động hóa với công cụ và hướng dẫn phù hợp, CoEs có thể thúc đẩy văn hóa đổi mới sáng tạo và thử nghiệm. Quan trọng là, CoEs không nên trở thành điểm nghẽn; thay vào đó, chúng phải giúp các phòng ban triển khai các dự án tự động hóa một cách nhanh chóng và hiệu quả, đồng thời khuyến khích việc học hỏi và cải tiến liên tục. CoEs giúp cân bằng giữa tập trung và phân tán, đảm bảo rằng các phòng ban cảm thấy được hỗ trợ mà không mất đi quyền tự chủ trong việc sáng tạo.

Đào tạo để thay đổi văn hóa trong tổ chức

Đào tạo nhân viên và thay đổi tư duy thông qua đào tạo là yếu tố then chốt để chuyển đổi số thành công. Bao Viet Life, một trong những công ty bảo hiểm nhân thọ lớn nhất tại Việt Nam, đã có những bước tiến đáng kể trong lĩnh vực này. Một trong những thách thức lớn của họ là thuyết phục các phòng ban chấp nhận sự thay đổi quy trình. Tuy nhiên, thông qua việc tổ chức các hội thảo nội bộ, công ty đã trình bày những kết quả và tiềm năng của RPA. Các buổi đào tạo không chỉ giúp nhân viên nhận ra lợi ích của RPA mà còn thu thập phản hồi và đề xuất từ họ về các cơ hội tự động hóa tiếp theo.

Theo ông Đào Đức Giang từ Phòng Quản lý Dự án CNTT, nhóm triển khai đã sử dụng những kết quả này để thuyết phục các phòng ban khác áp dụng và mở rộng RPA. Phương pháp hợp tác thực tế này giúp vượt qua sự phản kháng và xây dựng lòng tin vào tự động hóa trong toàn tổ chức.

Đọc thêm về Case Study Bao Viet Life: LINK

Chọn đối tác công nghệ phù hợp

Ưu tiên nên được dành cho việc chọn đối tác công nghệ có kinh nghiệm trong việc triển khai. Những đối tác này sẽ giúp tối ưu hóa thời gian triển khai và chi phí, đồng thời cung cấp chuyên môn về công nghệ và đào tạo nhân viên. Các công ty cũng cần xem xét thành công lâu dài. Deloitte cho rằng, điều quan trọng là không chỉ tập trung vào việc giảm chi phí để thúc đẩy lợi nhuận ngắn hạn, mà còn phải chiến lược hóa việc giải phóng vốn cho các cơ hội tăng trưởng lâu dài như đổi mới sáng tạo, nâng cao năng lực và mở rộng ra các thị trường mới.

Với kinh nghiệm trong việc thúc đẩy chuyển đổi số cùng các khách hàng lớn trong ngành bảo hiểm như PJICO, Prudential và Bao Viet Life, akaBot, giải pháp của FPT, đã được chọn để hỗ trợ các quy trình tự động hóa thông minh. Với thành tích phục vụ hơn 4.000 khách hàng trên nhiều ngành nghề và quốc gia, akaBot đạt tỷ lệ chính xác 99% và tiết kiệm 90% thời gian xử lý công việc, trở thành đối tác công nghệ hàng đầu cho các doanh nghiệp.

Kết luận

Khi chuyển đổi số đang diễn ra mạnh mẽ, khách hàng ngày càng quen với sự tiện lợi và tốc độ do công nghệ mang lại, điều này tạo ra áp lực và thách thức cho ngành bảo hiểm. Trong bối cảnh này, tự động hóa chính là yếu tố then chốt giúp các công ty bảo hiểm tự tin bắt đầu hành trình hướng đến hiệu quả cao hơn và chuyển đổi số thành công.

Liên hệ với chúng tôi ngay hôm nay để bắt đầu hành trình tự động hóa thông minh trong thị trường bảo hiểm!