Hiện nay, ngành tài chính – chứng khoán đang đối mặt với những thách thức như sự khan hiếm nguồn lực chất lượng cao, sự tăng vọt chi phí nhân sự, và áp lực ngày càng cao để tăng cường hiệu suất và đáp ứng nhu cầu thị trường. Điều này tạo ra cơ hội cho việc áp dụng tự động hóa quy trình thông qua Robot (Robotic Process Automation – RPA). RPA là một công nghệ tự động hóa quy trình kinh doanh dựa trên các robot phần mềm. Khả năng thực hiện các tác vụ đơn giản và lặp đi lặp lại một cách nhanh chóng và chính xác của RPA giúp tăng hiệu suất và giảm chi phí cho các doanh nghiệp. Chắc chắn, RPA sẽ là một trợ thủ đặc biệt quan trọng trong lĩnh vực giao dịch chứng khoán. Trong bài viết này, chúng ta sẽ cùng tìm hiểu về những lợi ích cụ thể mà RPA mang lại cho lĩnh vực chứng khoán.
Table of Contents
Vai trò của tự động hóa đối với lĩnh vực chứng khoán
Dưới áp lực ngày càng gia tăng từ sự cạnh tranh khốc liệt trên thị trường, có một xu hướng đáng chú ý đang diễn ra, đó là các công ty chứng khoán đang nỗ lực tối ưu hóa hoạt động kinh doanh thông qua các biện pháp chuyển đổi thông minh và kỹ thuật số nhằm mục đích quản lý và tăng cường sức cạnh tranh.
Trong ngành chứng khoán, việc xử lý một lượng dữ liệu lớn là điều không thể tránh khỏi, bao gồm dữ liệu về khách hàng, giao dịch và thị trường. Do đó, nhân viên trong các công ty chứng khoán đối mặt với nhiệm vụ thu thập và phân tích dữ liệu hàng ngày với độ chính xác cao nhất. Một trong những điểm mạnh đáng chú ý của robot RPA (Robotic Process Automation) là khả năng xử lý dữ liệu trong các quy trình lặp đi lặp lại mà không gây gián đoạn. Với khả năng triển khai dễ dàng và chi phí thấp, chúng đang trở thành một yếu tố quan trọng trong quá trình chuyển đổi kỹ thuật số của các đại lý chứng khoán, hứa hẹn mang lại hiệu quả và tiết kiệm đáng kể.
Lợi ích của tự động hoá đối với lĩnh vực chứng khoán
1. Tối ưu tốc độ giao dịch
Các bot RPA đã chứng tỏ khả năng ấn tượng trong lĩnh vực xử lý các giao dịch. Chúng có khả năng tăng đáng kể số lượng giao dịch có thể xử lý đồng thời, từ đó giúp mở rộng quy mô hoạt động mà không cần tới quá nhiều nhân viên.
Ngoài ra, RPA có thể được tích hợp mượt mà vào đội ngũ lao động hiện tại của bạn, nâng cao năng suất và hiệu quả tổng thể của họ. Điều này mang lại nhiều lợi ích, bao gồm việc tăng tốc độ xử lý và cung cấp khả năng giám sát mạnh mẽ đối với tất cả các giao dịch.
2. Xử lý dữ liệu nhanh hơn
Tự động hóa cung cấp một giải pháp tối ưu để quản lý dữ liệu một cách hiệu quả, đảm bảo theo dõi thông tin chính xác. Các bot này có thể trích xuất dữ liệu từ nhiều nguồn khác nhau, bao gồm tài liệu thương mại, mẫu đơn đăng ký và thư tín dụng.
Chúng cung cấp một cách tiếp cận linh hoạt để truy cập dữ liệu từ các nguồn gần như vô hạn. Ngoài ra, chúng còn cung cấp khả năng hiển thị quy trình toàn diện, cho phép bạn giám sát mọi khía cạnh giao dịch của mình với chi tiết tỉ mỉ và nhận thông báo theo thời gian thực.
3. Phát hiện gian lận
Thuật toán IA có thể phát hiện các kiểu hành vi gian lận bằng cách phân tích dữ liệu giao dịch và xác định các điểm bất thường. RPA có thể được sử dụng để tự động báo hiệu các giao dịch đáng ngờ nhằm điều tra thêm, giúp ngăn ngừa tổn thất tài chính.
4. Quản lý rủi ro
IA có thể phân tích các tập dữ liệu lớn để xác định các rủi ro tiềm ẩn trong danh mục chứng khoán, chẳng hạn như khả năng tiếp xúc với các lĩnh vực thị trường nhất định hoặc tập trung tài sản. RPA có thể tự động hóa các quy trình đánh giá rủi ro, giúp các công ty phản ứng nhanh chóng với những thay đổi của điều kiện thị trường.
Tự động hoá có thể ứng dụng vào những trường hợp cụ thể nào trong lĩnh vực chứng khoán?
1. Xử lý thanh toán hằng ngày
Việc xử lý dữ liệu hàng ngày đóng vai trò cực kỳ quan trọng trong lĩnh vực chứng khoán. Đối mặt với một lượng dữ liệu khổng lồ, nhân viên được giao nhiệm vụ xử lý dữ liệu trên hơn mười hệ thống mỗi ngày, sau đó tham gia vào quá trình kiểm tra và xác nhận chi tiết. Quá trình này không chỉ làm phiền và lặp đi lặp lại, thường tốn rất nhiều thời gian. Tuy nhiên, RPA giúp tự động hóa đa số các nhiệm vụ này, chỉ để lại cho nhân viên đánh giá và phê duyệt kết quả, dẫn đến tiết kiệm thời gian đáng kể cho họ.
2. Định giá
Hoạt động định giá yêu cầu các nhân viên có liên quan thực hiện công việc xóa dữ liệu đối với các tệp dữ liệu, chọn từ nhiều sản phẩm và nhấp vào nút để đọc dữ liệu từ hệ thống định giá và chuyển tiền, v.v. Và robot RPA có thể mô phỏng từng bước trong quy trình này và thu thập các báo cáo để con người truy xuất và phán đoán. Bằng cách này, dữ liệu có thể được xử lý song song với việc định giá, nhằm tự động hóa việc định giá và hạch toán dựa trên dữ liệu.
3. Gửi hồ sơ
Trong nhiều tình huống kinh doanh trong ngành chứng khoán, một số lượng lớn hồ sơ phải được nộp cho cơ quan quản lý hoặc công bố ra công chúng, bao gồm chào bán trái phiếu, quy định pháp lý, báo cáo đề nghị phát hành trái phiếu, v.v. có thể dài vài trăm trang và tuân theo các quy tắc kiểm tra phức tạp. Việc xem lại dữ liệu theo cách thủ công có thể mất nhiều thời gian và dễ xảy ra lỗi. Tuy nhiên, các tập tin có thể được robot RPA đọc chỉ trong vòng 5 phút, so với 5 giờ của con người trước đây, sau đó gửi đến con người để xem xét và phê duyệt.
4. Tuân thủ quy định
Việc tuân thủ các yêu cầu như KYC (Know Your Customer) và AML (Chống rửa tiền) đòi hỏi phải phân tích và báo cáo dữ liệu sâu rộng. RPA có thể tự động hóa các hoạt động thu thập và xác thực dữ liệu, trong khi IA có thể phát hiện các xu hướng đáng ngờ hoặc bất thường trong giao dịch, giúp đảm bảo tuân thủ.
5. Thực hiện giao dịch
Các chương trình giao dịch tự động thực hiện các hướng dẫn mua và bán theo các điều kiện đặt trước, chẳng hạn như sự thay đổi giá, khối lượng giao dịch hoặc các tín hiệu thị trường khác nhau. Tự động hóa quy trình bằng robot (RPA) có thể tự động hóa các hoạt động thực hiện giao dịch thông thường, trong khi Tự động hóa thông minh (IA) có thể xem xét kỹ lưỡng thông tin thị trường để tinh chỉnh các chiến thuật giao dịch.
6. Dịch vụ khách hàng
Các chatbot hỗ trợ Tự động hóa thông minh (IA) có thể quản lý các truy vấn tiêu chuẩn của khách hàng như kiểm tra số dư tài khoản hoặc lịch sử giao dịch, cho phép các nhân viên con người tập trung vào các vấn đề phức tạp hơn. Tự động hóa quy trình bằng robot (RPA) hỗ trợ quá trình giới thiệu khách hàng mới bằng cách tự động hóa các quy trình xác minh và tài liệu.
Tổng kết
Tóm lại, Robotic Process Automation (RPA) đang ngày càng trở nên phổ biến trong các công ty chứng khoán, ngân hàng và các cơ quan tài chính. Việc triển khai RPA thành công đòi hỏi việc đánh giá các luồng công việc và khả năng áp dụng RPA vào từng bộ phận. RPA nhắm đến các nhiệm vụ lặp đi lặp lại, giải phóng nguồn lực nhân sự cho công việc có giá trị cao hơn. Sự hợp tác giữa các nhóm kinh doanh và công nghệ thông tin là điều cần thiết. Trong tương lai, tích hợp RPA với Tự động hóa thông minh (IA) có thể tăng cường hiệu quả vận hành và quyết định. RPA không chỉ mang lại lợi ích ngay lập tức mà còn đóng vai trò là nền tảng cho các nỗ lực chuyển đổi kỹ thuật số liên tục trong ngành chứng khoán.
Nguồn tham khảo
Application of RPA in The Securities Industry
RPA in Financial Markets: Everything You Need to Know
Securities Services Get a Robot-Speed Boost
