Top 3 Trường Hợp Ứng Dụng akaBot Trong Ngân Hàng

Tích hợp đa dạng công nghệ thông minh như Khai thác quy trình, Khai thác tác vụ, AI/ML và IDP với RPA, hệ sinh thái giải pháp Hyperautomation của akaBot là người bạn đồng hành giúp ngân hàng giải quyết thách thức về bảo mật, hạn chế gián đoạn và khai mở quy trình tự động hóa toàn diện.

Phát hiện rửa tiền

Trong bối cảnh toàn cầu hóa, tội phạm kinh tế với các hoạt động rửa tiền vô cùng tinh vi và phức tạp xuất hiện ngày càng nhiều. Tuy nhiên, các quy trình phát hiện và chống rửa tiền thường rất phức tạp và đòi hỏi nhiều thời gian, công sức. Điều này gây áp lực không nhỏ đối với khối back office ngân hàng khi phải đối mặt với khối lượng giao dịch khổng lồ mỗi ngày mà vẫn đảm bảo kiểm duyệt nhanh chóng và chính xác.

akaBot sử dụng robot ảo RPA trong nghiệp vụ chống rửa tiền, cho phép ngân hàng xác định tài khoản, kiểm tra giao dịch và kịp thời có các phương án xử lý. Khi phát hiện có giao dịch đáng ngờ, doanh nghiệp chỉ cần tạo ticket tra xét giao dịch với bộ phận an ninh và toàn bộ quy trình sẽ được bot thực hiện tự động hóa 100%.

Trong quá trình rà soát và kiểm tra giao dịch, nếu có bất cứ hành vi mờ ám và mô hình chống rửa tiền trùng với tiêu chí đánh giá, các bot sẽ tự động rà soát thông tin những tài khoản đã từng rửa tiền và gửi cảnh báo tới bộ phận an ninh. 

Giải pháp công nghệ từ akaBot là chìa khóa khai mở thách thức về phòng chống gian lận và rửa tiền tại ngân hàng. (Nguồn: eleviant.com)

Xử lý báo cáo

Báo cáo đóng vai trò quan trọng đối với mọi doanh nghiệp, đặc biệt là ngân hàng, một ngành yêu cầu nhiều dữ liệu thống kê để nhanh nhạy trong theo dõi và nắm bắt thông tin thị trường. Tuy nhiên, tác vụ này cần được thực hiện hàng ngày, cố định vào một thời điểm trong ngày, kể cả cuối tuần với tần suất lặp đi lặp lại, dễ gặp sai sót do xử lý thủ công. Điều này gây ra những vấn đề về tính hiệu quả và tối ưu nguồn lực. 

Với những “robot ảo” của akaBot, ngân hàng có thể dễ dàng chuẩn bị báo cáo với nguồn dữ liệu và thông tin chuẩn xác, giúp giảm chi phí vận hành và tiết kiệm thời gian.

Các bots sẽ tiến hành thu thập dữ liệu từ nhiều nguồn, sau đó triển khai quá trình xác nhận, trích xuất, sắp xếp dưới dạng trực quan. Nhân viên sau đó chỉ cần sử dụng các workflow đã xây dựng trước và cài lịch chạy. Bất cứ thay đổi nào về ngày, giờ, tần suất bots chạy đều có thể được thao tác chỉnh sửa ngay trên hệ thống. 

Xử lý báo cáo với RPA có thể ứng dụng vào một vài nghiệp vụ tiêu biểu tại ngân hàng bao gồm:

• Phân tích thực trạng tài chính: Kết hợp AI và RPA để tự động hóa quy trình thu thập dữ liệu và tổng hợp báo cáo, giúp ngân hàng có bức tranh toàn cảnh về hoạt động doanh nghiệp và đưa ra những quyết định tài chính mang tính chiến lược hơn.   
• Phân tích khách hàng: RPA được ứng dụng hiệu quả để trích xuất thông tin khách hàng, tự động tổng hợp dữ liệu liên quan đến khách hàng, tạo báo cáo bao gồm hành vi người dùng, mối quan hệ giữa khách hàng với tổ chức,…Việc này sẽ giúp ngân hàng có cái nhìn tổng quát hơn về khách hàng nhằm cải tiến dịch vụ/sản phẩm phù hợp với nhu cầu và kỳ vọng của khách hàng.

Nâng cao tính bảo mật của bot

Bảo mật là một trong những mối quan tâm hàng đầu của ngân hàng, nhất là khi các cuộc xâm nhập bảo mật ngày càng có chiều hướng tăng cao.

Bảo mật bot là điều cần thiết đối với các cuộc tấn công bot tinh vi. (Nguồn: securitybrief.asia)

Với đa số các nền tảng RPA hiện nay, thông tin về tài khoản, mật khẩu (các credentials) đều được lưu trữ trong các bộ asset, nơi các RPA Bot (các Agent) truy cập để lấy dữ liệu đăng nhập vào hệ thống doanh nghiệp. Một bộ asset thường chỉ được phân quyền quản lý cho một bộ phận cố định. Tuy nhiên, toàn bộ user trong bộ phận đó hoàn toàn có thể xem, thay đổi mật khẩu đăng nhập các hệ thống bot ngay cả với những Agent không thuộc quyền quản lý. Điều này gây khó khăn khi quản lý và đặc biệt tăng nguy cơ rủi ro về tính bảo mật như phá hoại dữ liệu, lỗ hổng bảo mật, mã độc,…

Để giải quyết bài toán này, akaBot đã phát triển tính năng cho phép phân quyền asset linh hoạt. Bên cạnh việc trao quyền chỉnh sửa toàn bộ asset cho các user, admin còn có thể chọn phân quyền truy cập, thay đổi thông tin credentials của từng asset cho từng user nhất định. Theo đó, chỉ có admin mới quyền truy cập và chỉnh sửa thông tin trong bộ asset, còn user sẽ được giới hạn truy cập vào những thông tin bot được phân quyền quản lý. Với tính năng này, ngân hàng có thể loại trừ những rủi ro liên quan đến rò rỉ thông tin và đảm bảo luồng bot vận hành trơn tru, thông suốt, hạn chế các đứt gãy trong quá trình hoạt động.

Đọc thêm: Vượt Thách Thức Tự Động Hóa Khối Front Office Ngành Ngân Hàng: Đâu Là Giải Pháp?